拓展可编程金融系统,HARD Protocol 冲击万亿美元的 DeFi 市场

拓展可编程金融系统,HARD Protocol 冲击万亿美元的 DeFi 市场

DeFi 在这个夏天创造了惊人的奇迹,使我们窥见了「无国界货币」和「Web 3」之外的又一潜力主题,这有可能是一个万亿美元的市场。

DeFi 对僵尸无国界货币和垃圾公链构成了强有力的冲击,将把后者彻底扫入历史的坟墓堆,等待它们的将是死神的镰刀。对于一个具备全球流动性的可编程金融系统,怎么称赞也不为过。

据 DeFi Pulse 的数据显示,当前 DeFi 的总锁仓价值(TVL)约为 130 亿美元,相对于上半年取得了十倍增长,而由此促进的链上经济规模则以亿美元计算。

目前大多数 DeFi 应用都局限于以太坊生态,但对于以太坊生态的分叉和竞争已经出现,后者将促进整个 DeFi 领域的活跃和创新,并提高其反脆弱性;其中,基于 Cosmos 跨链的首个 DeFi 平台 Kava 是不得不关注的佼佼者。

加密货币借贷为刚需,市场规模巨大

根据加密投资基金 Multicoin Capital 的观点,随着加密行业的发展成熟,其市场规模将会达到百万亿美元级别,届时质押借贷的规模也将达到万亿美元级别——这是一个非常巨大的市场。

在质押借贷赛道中,成立于 2014 年基于以太坊的 MakerDAO 无疑是头部项目,当前锁定价值突破 20 亿美元。但它也受制于以太坊网络拥堵、GAS 费用高昂、仅支持质押 ERC-20 代币等特性,在 3 月 12 日极端市场情况下甚至出现了零成本拍卖清算资产的事件。

这正是 Kava 的机遇所在:依赖于 Cosmos 跨链,以快速、低成本、支持多币种质押的优势,提供去中心化稳定币以及其他金融产品。

Kava 的稳健发展之路

2019 年 10 月,Kava 作为「币安第十期 Launchpad 项目」与「Cosmos 生态明珠」进入大众视野。

随后,Kava 迅猛发展,推出多个营销活动方案(如 CDP 早鸟活动营、社区骑士、测试网激励活动),与多个伙伴建立战略合作关系(包括 OKChain、IRISnet、BNB48 Club、INJECTIVE、Swipe Wallet、Akash 等)。

Kava 借贷平台已于 6 月 10 号正式上线,以 BNB 作为首个支持的抵押品,抵押生成的稳定币为 USDX。并在七月份开启了为期 52 周,为参与抵押 BNB 铸造 USDX 用户提供 384.8 万个 KAVA 的奖励(每周发放 74000 枚 KAVA)。

同时 Kava 也正在不断添加支持的抵押品以扩大市场规模,目前已增加 BUSD、BTC 和 XRP,Kava 将为使用以上资产铸造的 USDX 用户提供 KAVA 代币奖励,每年为参与抵押 BUSD 铸造 USDX 用户提供 384.8 万个 KAVA 奖励(每周发放 74000 枚 KAVA);对 BTC 的奖励提案目前已提交投票提案,其奖励分配额度为每年 500 万个 KAVA 奖励;而 XRP 的奖励提案会在 BTC 的再下一周提交,额度为 384.8 万个 KAVA 奖励。

7 月 16 日,在币安 Launchpad 年度最佳项目评选中,Kava 凭借着在生态系统中的强大影响力、持仓返利/币安宝整合度以及活动次数的高分拔得头筹,拿下该年度大奖,可谓实至名归。

值得一提的是,在今年四月份,加密风投机构 Framework Ventures 通过购买 1% 至 5% 的原生代币向 Kava 注入了 75 万美元的资金,并推动了 KAVA 治理和经济模型的改进。

您可能不熟悉 Framework,但它是合成资产发行平台 Synthetix 原生代币 SNX 的最大持有人 ,也有可能是去中心化预言机提供商 Chainlink 原生代币 LINK 的最大持有人。链闻曾撰文称其为 “DeFi 大跃进的「沉浸式」推动者”,是本次 DeFi 热潮的重要「幕后推手」。

当前,Kava 区块链账户超过 20 万个,CDP 账户数量突破 1300 个,累计锁定资产价值超过 2,800 万美元,累计借款价值达 1,300 万 USDX。Kava 上述表现表明了其优质的基本面,产品契合市场需求,得到市场和用户的深度认可和支持。

Kava,不止于稳定币

10 月 15 日,Kava 平台的跨链网关 Kava 4 Gateway 成功升级,本次升级包括 Chainlink 预言机更新、币安跨链桥扩容、Kava CDP 更新(新增支持 BTC、XRP 和 BUSD)、治理时间缩短、Cosmos-SDK 更新等多个内容。

Kava 4 上线后,实现了真正意义上的「跨链资产质押」,从初始的仅支持 BNB 代币扩展到 BTC 和 XRP 等资产,未来将支持更多其他的币种,其生态会进一步繁荣。

此外,Kava 还同步发布了首个跨链货币市场应用 HARD Protocol——世界上首个跨链货币市场。

HARD Protocol 平台致力于为用户提供更多利用数字资产进行链上经济活动的机会,用户可以通过 BTC、XRP、BNB、BUSD、KAVA 和 USDX 等资产进行借贷和挖矿。

HARD Protocol 的推出开启了 Kava 区块链应用集成的先河,这一点让 Kava 从「跨链去中心化稳定币」项目跨越成为了 DeFi 世界的 Hub,彰显了 Kava 打造一个去中心化金融服务平台的雄心。而 Kava 代币作为充当抵押品、具备治理功能、生态系统流动通证,该跃迁也将获得更多的内在价值。

作为首个基于 Kava 平台的应用,跨链货币市场 HARD Protocol 具备几大得天独厚的优势:

  • 继承 Kava 平台的固有优势,交易速度快、转账费用低、支持跨链生态等;
  • 伴随着 Kava 4 上线而推出,HARD Protocol 从诞生之初便支持多个币种,其市场受众面更广,有助于扩展整个 HARD Protocol 的用户和市场规模;
  • 巧妙利用 Kava 已经打造的基础设施(如验证器集、喂价模块、跨链桥以及已有用户基础等),早期冷启动更为顺畅;
  • HARD Protocol 发行应用内的治理代币 HARD,用于去中心化治理和流动性激励。HARD 总量 2 亿,无种子轮或私募,代币分配公平。

根据 HARD Protocol 未来的市场表现,后续我们或将看到更多基于 Kava 区块链搭建 DeFi 乐高积木的应用,它们都能够利用 Kava 的安全性、喂价服务、跨链功能等基础设施。在这一旅程中,Kava 也在逐步实现「为世界提供开放和去中心化金融服务」的愿景——Kava 将不止于稳定币。

世界上首个跨链货币市场 HARD Protocol

HARD Protocol 的简称——「首个跨链货币市场」——指出了其最大的两个特点:跨链和货币市场。根据官方介绍,HARD Protocol 有三个主要业务版块:

  • 流动性供应 (Supply) ——在 HARD Protocol 中安全存入数字资产并赚取利息;
  • 借贷 (Borrow) ——将数字资产抵押在 HARD Protocol 平台,借给他人;
  • 挖矿赚收益 (Earn)——储户和借贷方都可以赚取 HARD Protocol 的治理代币 HARD。

目前,HARD Protocol 的第一版已经正式上线,目前总锁定资产已突破 1200 万美元。基于 Kava 4 及其生态基础,HARD Protocol 当前已经支持 BNB、USDX、KAVA 和 HARD 代币的质押,目前前三种资产的挖矿 APY 均在 50% 左右 ,而 HARD 的挖矿 APY 则达到了惊人的 9000%。与此同时,BTC、XRP、BUSD 等主流资产的挖矿也将陆续上线。

目前 HARD Protocol 已经获得多家交易所和 DeFi 应用的支持,如 Binance 和 BitMax 都已上线 HARD Protocol 的挖矿和交易,用户直接通过 Binance 和 BitMax 体验简单方便的挖矿产品。HARD Protocol 也正在整合更多中心化交易所和 DeFi 应用,降低 HARD Protocol 的使用门槛并提高产品的可组合性。

HARD Protocol V2 预计将在 2020 年 12 月上线,将支持更多币种的借贷和对应激励措施,以及拓展 HARD 的治理功能。

在 HARD 的治理方面,其持有者能够投票决定 HARD Protocol 的关键参数(如提供增加抵押资产、激励分配方式、平台费用设置等),总体上能够捕获平台发展的内在价值。HARD 总量为 2 亿,各项分配如下:

总量 40% 的 HARD 将用于生态激励,用于打造健康持续的流动性奖励。值得一提的是,20% 的 HARD 将在未来几年分配给 KAVA 质押者。用户在 Kava 网络中质押 KAVA 代币,即可按区块分配领取 HARD 代币。

HARD 代币奖励已于 10 月 16 日正式分发,用户在 HARD Protocol 上供应资产(Supply),便可获得 HARD 挖矿奖励。目前 HARD Protocol 为 USDX/HARD/KAVA/BNB 等不同资产分配了不同比例的 HARD 代币,详细分配数量及 APY 可到登录 https://hard.kava.io/ 查看计算。

而操作步骤也非常简单,用户登陆 HARD Protocol 官网并连接 Kava 钱包(目前支持 Trust Wallet 和 Ledger 钱包),就可以通过流动性供应(Supply)或者借贷(Borrow)赚取 HARD 代币。

非常引人瞩目的是 Kava 生态的嵌套奖励机制,即用户可以先去 Kava CDP 借贷平台抵押贷出 USDX,再使用 USDX 去 HARD 平台挖矿 HARD 代币,该操作将帮助用户同时获得 KAVA 和 HARD 双重奖励。

在 HARD Protocol 中,有 49% 的 HARD 代币奖励被分配给了 USDX 这一货币市场,这是所有货币市场中最高的。通过经济激励机制鼓励用户进行 USDX 借贷扩大其市值规模,为了赋予应用场景将帮助 USDX 的采用,通过与交易所和 DeFi 应用的嵌入合作,USDX 旨在逐步扩大采用率,为用户提供无国界、稳定公正的 DeFi 服务。

跨链,让 DeFi 具备更多的可能性

当我们谈论 DeFi 时,不应当局限于以太坊这个单一生态。市值最大流动性最好的 BTC、长期稳居市值第三主打跨境网关汇款的 Ripple,以及更多主流资产同样应该有一席之地。

这正是 Kava 和 HARD Protocol 的愿景,将 DeFi 生态扩展到整个数字货币行业,让所有用户都能轻松简单参与其中。

此外,HARD Protocol 的底层建立在 Cosmos-SDK 上,这一点能为用户提供更好的体验:交易手续费更低、速度更快、支持多种跨链主流资产等——这正是 HARD Protocol 相对于 MakerDAO/Compound/Aave 的优势。

对于开放平台 Kava,HARD Protocol 将是一个里程碑,其后续的市场表现将会激励更多类型的 DeFi 应用出现。在不久的未来,我们或许就能看到基于 Kava 平台的 Uniswap、Yearn、Curve 等多个经过验证的应用——它们将不仅限于以太坊生态,在理论上能够支持所有的代币——这会为 Kava 生态带来寒武纪式的爆发。

这就是跨链为 DeFi 带来的更多可能性:Decentralized Finance,让所有种类的资产真正实现去中心化、人人可自由参与。

参考资料:

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