对话真本聪:解读 BitMax 全新 DeFi 挖矿解决方案

对话真本聪:解读 BitMax 全新 DeFi 挖矿解决方案

2020 年 11 月 16 日,真本聪、Winkrypto 和 BitMax 联合举办了 AMA 活动,本次 AMA 邀请了 BitMax Staking & DeFi 业务负责人 Bonna Zhu,他向大家介绍了 BitMax 近期取得的成果、 创新 DeFi 挖矿解决方案,并回顾了 DeFi 的发展等。先来看看 Bonna 在本次 AMA 的精彩回答:

  • BitMax 一直是一家聚焦产品创新的交易所,为交易用户服务,同时还将自己定位成一家 VC、投行式的机构,为更多的项目方合作伙伴提供战略式的支持;
  • BitMax 将成为普通用户进入 DeFi 的一个重要入口,也成为很多 DeFi 项目希望触及普通用户的一个窗口;
  • DeFi 其实本身就回归了区块链、数字资产这种无边界金融的本质,也是能落地的,我觉得是对于数字资产本源的一种回归。

Q1:Bonna 我们社区都很熟了,但按照惯例还是简单介绍一下自己以及 BitMax 最近一些聚焦和动向吧~

大家好,我是来自 BitMax.io 交易平台,亚洲区业务拓展负责人,Bonna,主要负责:1)资产上币端的合作;2)以及创新型业务,包括我们的 Staking 和 DeFi 业务的设计和推广。

BitMax 一直是一家聚焦产品创新的交易所,为交易用户服务,同时还将自己定位成一家 VC、投行式的机构,为更多的项目方合作伙伴提供战略式的支持,这可能是我们跟其他平台最大的一个显著区别所在,大致分享一下最近几个月我们的一些情况。

1)第一,我们 Staking 产品取得了非常大的成就(今年 4 月上线),虽然跟头部交易所相比还是毛毛雨,但是我们确实通过我们独特的:A)快速解质押;B)质押资产用作保证金;C)Pre-Staking;D)自动复利模式,打开了社区的口碑。

2)第二,推出了我们的 DeFi Integration & Yield Farming 产品,这是我们于前段时间推出的一个服务于 C 端用户的简易式 DeFi 挖矿和存币生息产品,后续会分享更多的一些细节给大家。

3)第三,通过我们独特的合作方式,为很多早期有前景的 DeFi 类项目搭建了起飞的平台和走向市场的第一步,今年,大量的项目都在上线 BitMax 并在我们的帮助下获得了很大的成功,并且起飞,例如:

  • xDai 应该是第一个今年的爆炸款,也是我们 B-Tech 从去年开始深度沉浸式扶持的项目,超出了所有人的预期,包括我们自己。
  • Orion Protocol 这一流动性聚合平台项目,应该是第二个爆炸物,后面上线币安。
  • Fio Protocol,这是一个做区块链域名(邮件)的项目,应该是我们当时第一个上线一个月不到就登陆币安的项目;
  • 还有包括像 Easy 这样跟 matic 团队深度协作一起搞的超小盘 Layer 2 DeFi,两星期登陆币安;
  • 以及像 Stafi,Akash, NSure 等等一众基本面出色,Narrative 干净清新,持续有币安、火币潜质的项目。

虽然绝对数上可能并没有非常多,当然也会难免踩坑,毕竟没法保证个个都是爆款,但如果是考虑到我们比较稳健和本身相对比较少的上币数量来讲,项目上线我们的后续成功率是要远远高于其他一些平台的,我们希望保持这样一种精品 VC、投行式的风格,为我们的合作伙伴持续带来价值。

Q2:DeFi 无疑是今年最大的热点,您也是在圈子内公认对 DeFi 研究得很深的人,您怎么看 DeFi 的整体发展?接下来热点还是会在 DeFi 吗?

我觉得站在这个时间点来说,DeFi 的整体发展已经进入了大浪淘沙的阶段。我曾经跟挺多朋友聊过这么一个说法,DeFi 的发展有这么一些典型的阶段:

1)19 下半年到 20 上半年,是龙头、标杆项目示范效应期,市场在犹犹豫豫和平静中看着这些龙头起来,KNC, SNX, AAVE 等等一众,他们也打开了整体 DeFi 市场的天花板。

2)20 年 6-9 月则是大量仿盘爆发时期,后起之秀在对标龙头的预期之下纷纷崛起,市值也水涨船高,甚至形成了龙头与小弟联动的特征。

3)从 10 月到现在,则相信各位也能明显感觉到市场逐步乏力,散户开始对各类 DeFi 概念感到疲倦,风险偏好降低,资金重回 DeFi 龙头甚至主流,并对很多 DeFi 项目形成了大浪淘沙式的冲击。

从交易所角度来讲,我们也能明显感受到 Altcoin 的 Buy Side Demand 的逐步干枯,整体市场都是如此。

目前来看,后面一段时间,除非是非常新颖的概念,即赛道布局者寡,否则,对 DeFi 新兴项目的评判则会越来越苛刻,数据为王,信任为王(信任需要时间的积累,尤其是 DeFi 的安全性往往非常脆弱的情况下),而这也会导致共识和资金进一步向 DeFi 寡头项目聚拢,新项目的机会也会越来越小。

不过,DeFi 虽然热度可能大不如前,但它确实留下了很多让很多项目受用的思路和设计,这也是我们所看到 NFT 类的项目,甚至很多其他的项目在借鉴很多 “DeFi” 的思路,有跳出小圈的态势。因而,虽热度降低甚至有所萎靡,但是灵魂犹在。

Q3:BitMax 最近在针对 DeFi 产品方面,有什么创新的想法和实践呢?而这些产品的亮点是什么呢?

Ok,在 DeFi 这块,我们其实一直在思考从一个 CEX 角度来说,真正切入的角度,以及攫取的价值应该是什么。

后面,我们在和社区、以及各类合作的 DeFi 项目的持续沟通交流之中,找到了属于我们自己的一种更为合适和长期的方式,即:

成为普通用户进入 DeFi 的一个重要入口,也成为很多 DeFi 项目希望触及普通用户的一个窗口。

推出了我们的 DeFi Integration & Yield Farming 产品:https://btmx.io/en/DeFi/investment-product

还没有开始大规模推广,目前接入了 Curve 的 Y 池,以及 HARD Protocol 的 USDX、HARD 池子,作为示范产品,后续上线也会侧重社区头部优秀项目,以及一些我们深度协作的上币 DeFi 项目。

接入的策略、项目类型包括:1)去中心化交易池;2)借贷协议;3)机枪池类产品;4)衍生品协议类产品等等。

虽然我们可能并不是第一个推出这一类产品形态的交易所,但我们有信心能够像 Staking 一样逐步积累起自己的一个独特的口碑和用户共识,并且我们的理解,就像钱包之于 DApp 是一个长期入口,我们也可以成为这一类协议和智能合约的一个长期的重要入口,特别是针对不具备私钥管理、智能合约交互经验的中小资金用户,具体来说,我们产品特色可以归纳为:

  • 1——1 键轻松 DeFi 挖矿
  • 0——0 GAS 费用
  • 0——0 固定资金锁定期

主要可能针对一些懒人,希望躺赚收益的中小资金用户。在这里,1)你无需受制于本身资金小,Gas 费高的门槛,2)也无需经过传统 DeFi 挖矿必经的 Approve, Deposit, Claim, Harvest 四大步骤,3)并且也无需在其他很多 CEX 只是把产品做成一些固定期限的,或者是短期的活动,我们这边就是一个非常好用的,长期性的入口。

后续,我们还会将我们 staking 产品上的特色——质押资产用作保证金参与杠杆交易,逐步开放到这里,让用户享受存 DeFi 生息的同时(特别是稳定币),又能把存在 DeFi 协议中的币,去做保证金,来玩杠杆。

Q4:在 DeFi 的挑战下,您觉得 BitMax 这样的 CEX 应该怎么应对 DeFi,化挑战为机遇?

其实我们一直是持 “DeFi 和 CeFi 都是开放式金融重要组成部分” 的观点的,因而并没有把 DeFi 作为一种纯粹的威胁或者挑战来看待,其实 BitMax 也是这一波 DeFi 的潜在受益者,让市场看到了我们在给项目方赋能力上的一个优势,以及我们独特的风格。

就如同我刚才所说,我们在这里面扮演好我们的角色 —— “成为普通用户进入 DeFi 的一个重要入口,也成为很多 DeFi 项目希望触及普通用户的一个窗口”,因为 DeFi 智能合约的门槛比普通用户持有私钥管理资产更高,所以 CEX 是有他作为承接桥的意义所在的。

另外,我们还会跟有一些做流动性聚合,无论是订单簿模式,还是流动性池模式的 DeFi 项目去进行合作,我们会抱着开放的形态来与他们推出后续的 Semi-Fi 产品。

Q5:最近您有一些什么比较看好的投资赛道和投资标的吗(不仅限于 DeFi 领域)?

怕把大家带坑,不提供任何直接针对 “标的” 的 Financial Advise,但是可以分享一些自己的简单心得和方向。

其实就如同刚才所提到的,目前的市场逐步进入了一个疲倦期,因为各个赛道大部分其实都已经被占据了,差异化的空间也越来越小,市场对新的山寨和非主流之外的标的有点提不起兴趣,所以在这个市场环境下的策略,更多应该是 “小步快跑”。

我能明显感觉到有机会,挺有趣的一些领域吧:

1)保险类:目前 DeFi 智能合约审计已经得到了很大的普及,基本上是个项目,都会想到要去做安审。但是 DeFi/智能合约类的事后风险保障,还是没有得到真正意义上的大规模发展,在保金额和 DeFi 项目 TVL 之间的比例还是很低,这部分需求远远没有达到满足。而这部分需求,不能单纯只靠 NXM 来补足。

这个赛道标的不多,也是一个比较有吸引力的点。

2)聚合器:虽然我们已经看到不少包括 1inch 等在内的流动性聚合器,不过这一类聚合还更多限于交易和兑换的流动性,其实我们看到大量的小币内含的价值是没有得到释放的,包括借贷类的,也更多是主流资产,单个小币资产由于各种各样的原因,流动性也好,深度也好,并没有被利用起来。

但如果是聚合起来呢,也是采用类似池子的模式,构筑成组合的质押物,去利用,这里只是提供一种思路,目前还没看到有这一类项目出现。

3)新兴资产:就是一些把一些新的资产带入 DeFi 金融乐高里面去的项目,PoS 质押资产是一类, NFT 也是一类,这些东西是目前还没完全玩起来的。

我很赞同索老头以前说的,就是一个项目牛不牛逼,就看你是不是能创造或者成为一种标准,然后接入到整个生态。

以下是真本聪社区成员对嘉宾的自由提问:

Q6:Nsure 这项目跟 NXM 对比最大的亮点在哪?

这个应该要问项目方,我记得他们有过一个详细的对比,但是归根结底就是资本效率的一个问题,NXM 是共同保险,是互保,而 Nsure 是股份保险制。

Q7:目前区块链有潜力有前景的方向只有 DeFi 了吗?

并不是,但是 DeFi 其实本身就回归了区块链、数字资产这种无边界金融的本质,也是能落地的,我觉得是对于数字资产本源的一种回归,所以是非常正确的一个方向。

Q8:OK 明星事件余波还未平息,BitMax 在保障 DeFi 资金安全方面有哪些特色?在抵御不可抗力因素方面又做了哪些设计和准备?

你说的是保障 DeFi 资金安全?还是保障用户资金安全?

前者其实由于我们是将用户资金归集在一起,存入 DeFi 智能合约,所以安全性穿透到底还是由 DeFi 合约本身来保障的,我们所能做的就是挑选更为稳健、靠谱的项目,为大家提供服务。

后者的话,我们有非常健全的冷热钱包安全体系,以及我们不涉及到任何人民币 OTC 的相关风险,也极为重视合规,熟悉 BitMax 的小伙伴应该知道我们所的一些风格,所以说起这点,我们是比较有信心的。

Q9:现在支付类奖励代币越来越多有跟 DeFi 赛道结合的可能吗?

支付类奖励代币这些都属于实用型代币,是最早大量项目在设计经济模型的时候的侧重点。这一类特征和后续随着 PoS,DeFi 这一类金融属性越来越强的项目的代币模型设计上是有挺大的差异的,后者是更侧重权益,是权益类代币,可以分到经济利益,也是这一类代币的核心价值支撑。

Q10:此时一些交易所的最大问题是流动性,那么 BitMax 怎么做才能确保用户的流动性快速吸引交易空间中的更多用户?

这里可能需要分成针对大币种和小币种,来分开探讨,大币种本身就会有很多的做市商和机构在交易,他们更多是 Liquidity Provider,为散户这一类 Liquidity,Taker 提供了很好的深度,我们也是交易所之中,在机构端非常扎实的平台。

而如果是小币,那么基本上是项目方自己的做市商在提供流动性,我们对上线的项目是有做市流动性的一些要求的。

Q11:DeFi 发展如此之快,BitMax 如何支持 DeFi 的需求?

如同我之前说的:

  • 从早期介入——用我们精品 VC、投行式的沉浸式扶持、投资方式,创造更多的 DeFi 爆款,让大家买到 Moon 币;
  • 扮演好我们的角色 —— “成为普通用户进入 DeFi 的一个重要入口,也成为很多 DeFi 项目希望触及普通用户的一个窗口”;
  • 寻找和 DeFi 项目合作的点,创造 Semi-Fi。

Q12:在 DeFi 的赛道上,你们扮演了什么角色?未来是否会布局新的热门领域?

更多是一个扶持者的角色吧,更像是金融服务机构,给项目方提供扶持,以及为我们的交易用户提供参与 defi 的简单方式和入口。

肯定会布局新的热门领域,因为我们是服务方。

Q13:DeFi 怎么跟 BTMX 结合起来?

首先,我们的平台币其实就是一个相对典型的 defi 模式,80% 的现货交易手续费都进入资金池,每天分配 1/180 给 Staking 的用户,只不过目前仍旧在交易所体系内,是一个链下的,未来可以考虑上链 On-Chain Staking。

之后,因为在平台外持有币分享收益成为了可能,因而可以考虑 BTMX 进入 Uniswap 等 AMM 流动性池…. 等等。

Q14:BitMax 经过宕机以后有没有考虑在 Akash 上搭建云服务?

我们会评估各式各样的云服务解决方案,无论是中心化的还是去中心化的,以分散单点故障的风险。

Q15:如何看待肖风博士对区块链应用模式的终极猜想:“基于区块链的应用就是只需要几百、几千行代码的智能合约。只有基于区块链才可能实现「大众创业、万众创新」”。以及如何对这些几百行代码的创新型项目进行合理的估值?

1)几千行代码的智能合约实现终极应用:肖风总是想说明区块链让智能经济成为可能,当然实际肯定不止几千行代码那么简单,很多应用的合约数量都超过了几十个甚至上百个;

2)大众创业、万众创新,这是没错的,因为数字资产这种普世、激励等的特性让自我创造成为可能,现实中,是很少有一家银行,你去那边存款,还把银行股份分给你的;

3)合理估值,这个可能是一个需要持续观察和争论下去的点,因为数字资产很难估值,它有股权、债权的特性,但又不完全是。

BitMax 更多信息:

  • 网页:https://btmx.com
  • 推特:https://twitter.com/BitMax_Official
  • 电报:https://t.me/BitMaxioEnglishOfficial

以上便是本次 AMA 的所有内容,如果你还有任何其他疑惑和见解,欢迎加入我们的社群。同时如果关于 AMA 主题有任何推荐请告诉我们,我们下期 AMA 不见不散。

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