Smoothy,让稳定币兑换更加丝滑

Smoothy,让稳定币兑换更加丝滑

2020 年,DeFi 爆发式的增长带动了整个加密市场的上涨。在过去一年,加密货币总市值从 2500 亿美元增长到如今超过 2 万亿美元。

其中,发挥着 “稳定” 重要功能的「稳定币」也获得了巨大的增长。根据 QKL123 的数据,截止写稿时稳定币的市值超过 600 亿美元(约占比特币市值的 1/16),日均交易额同样在 600 亿美元——在该语境下,稳定币兑换也存在庞大的市场和机遇。

巨大的利基市场:稳定币兑换

根据不同的抵押方式,稳定币大致分为法定抵押型、加密货币抵押型和去中心化算法稳定币三种。这些稳定币主要以 USDT、USDC、DAI、PAX、HUSD、TUSD、GUSD、USDK、BITCNY 和 SAI 等多种形式存在,另外近期算法稳定币异常火爆,但考虑到它们尚未经过市场和时间的长久考验因此不在本文讨论范围。

由于多个稳定币有着不同的产生方式、特色、市场等,不用的应用往往又主要支持某一种稳定币,另外随着流动性挖矿的流行,不同稳定币之间的兑换存在着自然的市场需求。而市场上针对稳定币兑换的代表性产品为 Curve,它是一个基于以太坊的去中心化稳定币交易池,其特点在于高效而低滑点的稳定币交易体验,以及为做市商提供低风险的手续费收入。

DeBank 数据显示,在过去的三个月 Curve 锁定总资产(TVL)超过 50 亿美元,24 小时交易额约 1.3 亿美元,Curve 的总市值为 8.4 亿美元,在市值排行榜排名在 110——这些数字表明了针对稳定币兑换的利基市场存在着一定空间,其有效性已经得到充分的证明。

但近日随着以太坊 Gas 费用的飙升,稳定币兑换市场的问题也逐渐显露出来:兑换一笔交易的费用极高,该步骤通常包括调用以太坊合约以及手续费;随着多种算法稳定币的出现,现有的稳定币类型支持不足;兑换依然存在滑点等——此时,市场应该期待一款更好的稳定币产品,而 Smoothy.finance 有望解决这些痛点。

让稳定币兑换更加丝滑(smooth)

根据官方消息,Smoothy 是一种新颖的多链流动性协议。在一个稳定币池里,Smoothy 可以实现多种稳定币的互换,具有单池、低费用、零滑点和高质押收益的特征。

结合市场需求以及第一轮测试用户的反馈,Smoothy 经过数月的开发正式推出了 2.0 版。目前,Smoothy 2.0 已完成测试和审核。

目前,Smoothy 已支持以太坊和币安智能链。在操作上,用户进入 Smoothy 网站 连接 MetaMask 即可使用产品,网点顶部是 SWAP(兑换)、DEPOSIT(充值)和 WITHDRAW(提现)三个主菜单栏,用户可在右上方 CONNECT WALLET(连接钱包)进行后续操作。

在用户体验上,操作的界面清新简洁,支持的稳定币一目了然,用户简单选择对应的稳定币并输入数量即可完成兑换。

网页下方显示了 Smoothy 池子的一揽子稳定币状态,可以看到当前总代币储备超过 4000 万美元,其中 USDT 约为 2300 万美元,占比 55%,以及其他稳定币的池子规模和占比。

简洁的展示界面、简单明了的操作,Smoothy 为用户带来了丝滑的稳定币兑换交易体验。此外,它还具备多项创新。

Smoothy 几大核心优势

在 Smoothy 操作界面之下,是团队用实力打造的几项创新——它们作为引擎,从为优质的产品持续提供赋能。根据相关资料,Smoothy 的特色包括:

  • 通过算法优化,极大降低 Gas 费用。即使部署在以太坊上,算法优化后的 Smoothy 稳定币兑换所需的 Gas 费用比同类产品 Curve 的 Y 池和 mStable 减少了 90%。在不通过 Layer2 的前提下带来更低的 Gas 费用,保障了产品的可组合性。
  • 单池支持多种不同类型的稳定币,流动性更充足。Curve 一个资金池最多支持 4 种稳定币,而 Smoothy 的资金池可以支持多种稳定币,并灵活添加/移除币种。在理论上,一个资金池内容纳上百种不同类型稳定币 (甚至算法稳定币),这样 Smoothy 就不会被过多的池子分散流动性,让整个池拥有更好的流动性。
  • 最大化 LP 收益。在单池的基础上,Smoothy 参考银行了准备金制度,推出了特有的动态准备金算法(Dynamic Cash Reserve Algorithm),对用于兑换与存币生息的资金用算法进行分配,将大部分资金用于存币生息,剩下部分资金用于满足日常的兑换。除了治理代币收益,流动性提供者不仅能够获得兑换手续费,还能享受到存币生息的收益。
  • 零滑点交易算法。Smoothy 独创了 SmoothSwap 新算法,将交易分成区间内交易和区间外交易。基本上所有的交易都在区间内进行 1:1 的兑换。而对于偶发的区间外交易(即极端交易),Smoothy 则允许出现交易损耗。从而在绝大多数情况下提供 1:1 兑换,并且保证极端情况下允许交易,保证流动性。

得益于这些创新,相对于已有的稳定币兑换产品,Smoothy 具备了 0 滑点、低 Gas 费和手续费、最大化提供 LP 收益(存币生息/治理代币收益/手续费多重权益)等多个优势。

3 月 30 日 Smoothy 登录 BSC(币安智能链)并同步开启盲挖与空投活动,活动期间,盲挖的用户将获得 Smoothy 的治理代币 SMTY。此外,在盲挖期间,所有参与稳定币兑换的钱包地址都有机会获得空投,交互越多获得空投的机会越大。

在 BSC 开展的盲挖与空投活动得到了热烈的支持,期间 Smoothy 最高日交易量将近 4000 万美元,而稳定以后交易量也达 700 万美元,成为 BSC 最活跃的应用之一。

积极推进,稳步发展

在 Smoothy 系统内部,SMTY 是其原生的数字加密实用性代币,它被设计为网络上的可互操作的实用程序代币。它用作经济奖励,将分发给用户以鼓励他们在 Smoothy 上做出贡献并维护生态,从而创建一个双赢的系统,每个参与者都将为此付出的努力得到合理的补偿。

SMTY 是 Smoothy 不可或缺的组成部分,将奖励给活跃和做出贡献的用户,同时它还具备治理功能,主要用于以下几方面:

  • 作为添加新的稳定币(或锚定币) 进兑换池的和提升该稳定币被允许的兑换区间的抵押物
  • 投票决定 LP 可收取的兑换手续费(初始设定为 0.04%)和取现费(将被用于回购 SMTY, 初始设定为 0.04%)
  • 调整某个稳定币的软顶和硬顶权重
  • 调整 Smoothy 的协议费用结构
  • 提供流动性奖励
  • 其他

从功能和治理角度看来,SMTY 能较好捕获 Smoothy 价值的增长,同时它通过流动性挖矿、早期支持者空投等多个途径产出,能相对公平地分发代币,从而让代币治理更加去中心化。

在产品集合方面,除了如火如荼的 BSC 盲挖以及交互送空投活动,近期 Smoothy 还集成了聚合器 OpenOcean、交易聚合平台 1inch,为更多的 Dex 接入低费用、零滑点的稳定币兑换业务,上线 SafePal 、ONTO 等多个钱包入口——从而持续增加其流动性和拓展更大的市场。

在安全性方面,Smoothy 前后通过了 Peckshield 以及慢雾合约安全审计,最大限度降低系统性风险并且保障用户资产安全。这些发展表明了 Smoothy 良好的基本面。

小结

Smoothy 瞄准市场上存在多种不同类型的稳定币,它们之间存在着相互兑换的痛点,并通过独家研发的几项创新,为用户带来低 Gas 费用、零滑点、支持多种类型稳定币的最优体验。

在日益增长的加密市场中,Smoothy 近期发展势头较为迅猛,其独有优势将有助于不断扩大市场空间。

参考资料:

1)Smoothy 官网:https://smoothy.finance/#/swap

2)《Smoothy 推出 2.0 版本 首轮挖矿和 AIRDROP 即将启动》https://mp.weixin.qq.com/s/z5Kgvb_yNO-qeNsjNc48eg

3)《稳定币在 DeFi 中的崛起》https://www.odaily.com/post/5156907

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